Banque privée, la relation client par la correspondance manuscrite

En banque privée et en gestion de fortune, quelques relations font l'essentiel du résultat. La relation client s'y construit sur des années, parfois des décennies, et se transmet souvent des parents aux enfants. Dans ce métier, la correspondance manuscrite est l'attention proportionnée à la valeur de chaque relation. Cette page décrit les moments où une lettre ou une carte écrite compte pour un banquier privé ou un gérant, propose deux modèles à adapter, et explique comment Apolines les fait tracer à la plume et à l'encre.

Ce que vit un banquier privé

Un banquier privé, un gérant de fortune ou un conseiller en gestion de patrimoine suit un nombre restreint de familles. Il connaît leur histoire, leurs projets, leurs inquiétudes. Il a assisté à une cession d'entreprise, accompagné une donation, préparé une installation à la retraite. La relation est personnelle avant d'être financière.

Pourtant, l'essentiel de ce que le client reçoit de son établissement est impersonnel par nature : relevés, rapports de gestion, lettres d'information, invitations à des conférences. Ces documents sont soignés, mais ils sont les mêmes pour toute la clientèle. Le client fortuné reçoit aussi les sollicitations de nombreux autres établissements, qui toutes se ressemblent.

Ce qui distingue un établissement, dans ce contexte, n'est pas le volume de ses envois. C'est la justesse de quelques gestes : un mot à la bonne date, qui montre que le conseiller connaît la personne et pas seulement le compte. Ces gestes coûtent du temps, et c'est précisément pour cela qu'ils comptent.

La relation client en banque privée a aussi ses moments fragiles : un changement de conseiller, un départ en retraite, une transmission au sein de la famille. Chacun appelle un mot écrit, qui rassure sur la continuité.

Les moments où un mot écrit compte dans la relation client

L'entrée en relation

Les premières semaines donnent le ton de toute la relation. Une lettre de bienvenue, écrite au nom du client et signée par son conseiller, dit qu'il entre dans une maison et pas dans un fichier. Les modèles de lettre de bienvenue pour un nouveau client proposent plusieurs variantes.

L'anniversaire de relation

La date à laquelle un client a confié la gestion de son patrimoine est connue de l'établissement. La rappeler, chaque année ou à une étape marquante, par une carte simple, remercie de la fidélité sans rien demander en retour.

Le remerciement d'une recommandation

En gestion de fortune, bien des relations nouvelles naissent de la recommandation d'un client existant. Celui qui a présenté un ami ou un associé mérite un remerciement à la hauteur du geste : personnel, discret, signé par le conseiller qui suit la famille. Pour aborder la question en amont, voyez les modèles de lettre de demande de recommandation.

Le changement d'interlocuteur

Quand un conseiller part ou qu'un autre prend le relais, le client s'interroge sur la continuité de ce qu'il a construit. Une lettre écrite à la plume, de l'ancien comme du nouveau conseiller, répond mieux qu'un courrier circulaire. Les modèles de lettre de changement d'interlocuteur en donnent des exemples.

Deux modèles à adapter

Les éléments entre crochets se remplacent par ce que le conseiller sait réellement de la famille. Le registre reste sobre : pas de produit, pas de chiffre, pas de performance.

Entrée en relation

Monsieur [Nom],

Vous avez choisi de nous confier [la gestion de votre patrimoine], et je tenais à vous en remercier personnellement.

Nos échanges des dernières semaines m'ont permis de mieux comprendre [vos projets pour la famille et la transmission de Société]. C'est à ces projets, et à rien d'autre, que notre travail commun doit servir.

Je reste à votre disposition, ainsi qu'à celle de [Madame Nom], chaque fois que vous le jugerez utile.

Je vous prie de croire, Monsieur, à l'assurance de mes sentiments dévoués.

[Signature]
[Fonction], [Société]

Remerciement d'une recommandation

Chère Madame [Nom],

[Monsieur Lambert] m'a fait l'amitié de me rendre visite la semaine dernière, en me disant qu'il venait de votre part.

Je mesure ce que représente une telle recommandation, et je voulais vous dire combien j'y suis sensible. Soyez certaine que je veillerai à en être digne.

Avec toute ma reconnaissance, et mes fidèles salutations,

[Signature]
[Fonction], [Société]

Comment Apolines s'y prend

Apolines est un atelier parisien de correspondance manuscrite pour les entreprises. Les cartes et les lettres y sont réellement tracées à la plume et à l'encre, sur papier de qualité, puis mises sous pli par notre atelier. Aucune police d'imprimerie pour l'écriture.

• Le conseiller compose à l'écran. Le texte s'affiche aussitôt dans l'écriture qui sera tracée. Les variables {{prenom}} et {{entreprise}} personnalisent chaque exemplaire ; un courrier peut aussi être écrit pour un seul client.
• Une famille, ou toute une clientèle. Un seul destinataire, ou un fichier Excel ou CSV, par exemple pour les vœux de fin d'année.
• Chaque courrier se valide. L'aperçu de chaque lettre se relit avant qu'elle soit tracée. Si l'établissement fait relire ses courriers en interne, cette étape le permet avant que rien ne parte.
• Le format de la correspondance d'affaires. La carte de correspondance DL (105 × 210 mm) et son enveloppe DL conviennent aux remerciements et aux anniversaires de relation ; la carte A6 (105 × 148 mm) sous enveloppe C6 à un mot bref ; la lettre A4, pliée en trois sous enveloppe DL, à une lettre de bienvenue plus développée.
• L'adresse peut être écrite à la plume elle aussi. Le courrier arrive comme une lettre personnelle, et non comme un envoi de l'établissement.
• Une écriture pour la maison. Plusieurs écritures manuscrites sont prêtes à l'emploi. Un profil d'écriture propre peut être créé pour un conseiller ou pour la maison ; il n'est alors utilisé pour personne d'autre.
• Deux façons de livrer. Les courriers arrivent prêts à partir, ou l'atelier se charge de l'envoi.

Pour la lettre comme format, voyez aussi la page lettre manuscrite pour l'entreprise.

Questions fréquentes

Le conseiller peut-il signer de sa propre écriture ?

Un profil d'écriture propre peut être créé pour un conseiller signataire. Il n'est utilisé pour personne d'autre. À défaut, plusieurs écritures manuscrites sont prêtes à l'emploi.

Comment écrire à chaque client sans que le courrier paraisse envoyé en nombre ?

Par le fond d'abord : un détail propre à chaque famille, que les variables et le texte réécrit au cas par cas permettent d'intégrer. Par la forme ensuite : une police cursive répète le même « e » soixante fois par page, alors qu'ici chaque lettre varie et les liaisons se font comme à la main.

Combien coûte un courrier ?

Le prix se compte à l'unité, sans abonnement ; le format, le papier et le volume font le reste. Les tarifs sont hors taxes et un devis est établi sur demande. L'atelier ouvre par vagues : on demande un accès depuis la page d'accueil, puis l'on reçoit un accès et une démonstration.